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關于防范虛假網(wǎng)絡投資理財類詐騙的風險提示


當前,虛假網(wǎng)絡投資理財類詐騙案件頻發(fā),損害消費者權(quán)益,擾亂金融市場秩序。為此,國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布消費者權(quán)益保護風險提示,提醒廣大消費者高度警惕此類詐騙,謹防財產(chǎn)損失。

虛假網(wǎng)絡投資理財類詐騙通常通過以下三種途徑實施:

步驟一:以“保本高息”虛假宣傳吸引消費者。不法分子假借債券投資、股票投資、貴金屬投資、期貨投資、P2P投資、外幣投資等概念,推出所謂“投資理財神器”,在網(wǎng)絡平臺發(fā)布消息宣稱“穩(wěn)賺不賠”,以高返利、按月返利、保持現(xiàn)金流等噱頭吸引消費者關注。

步驟二:以“專家內(nèi)幕”虛假消息誘導投資。不法分子通過社交軟件添加消費者好友,將其拉入“投資”群聊,然后冒充投資導師、理財專家,以“投資暴富案例”“直播課”騙取消費者信任,或通過婚戀交友平臺與消費者確定婚戀關系,再以有“內(nèi)部消息”“會員渠道”“特殊資源”等誘騙消費者參與投資。

步驟三:以“投資返利”虛假平臺轉(zhuǎn)移資金。不法分子通過偽造或仿冒投資平臺,向消費者發(fā)送虛假鏈接,引導消費者下載APP進行投資,并以小額投資返利作為誘餌,不斷引導消費者加大資金投入。不法分子隨后迅速轉(zhuǎn)移資金,甚至利用消費者急于提現(xiàn)的心理,以“登錄異?!薄胺掌骶S護”“銀行賬戶凍結(jié)”等名義,收取所謂“保證金”“解凍金”等,進一步擴大消費者資金損失。

此類詐騙造成的損失金額巨大,受騙人群眾多。為保護廣大消費者合法權(quán)益,國家金融監(jiān)督管理總局提示

一、不存在“保本高息”理財產(chǎn)品。根據(jù)2022年1月1日正式實施的《關于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》,金融機構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務時不得承諾“保本保收益”。消費者應認清銀行理財、基金、信托、期貨等均不是存款,高收益意味著高風險,“保本高息”“專家保證”等均是虛假網(wǎng)絡投資理財類詐騙的常見套路,應提高警惕。

二、不輕信來路不明“小道消息”。消費者進行投資理財時應首選經(jīng)金融監(jiān)管部門批準設立并頒發(fā)許可證的金融機構(gòu),不輕信通過網(wǎng)絡論壇、微信群、QQ群等傳播的“小道消息”以及無合法資質(zhì)的機構(gòu)或人員。如對金融業(yè)務存在疑問,可通過金融機構(gòu)或監(jiān)管部門官方網(wǎng)站、熱線等咨詢核實。

三、不貪圖“一時便宜”因小失大。消費者要樹立科學理性的投資理財觀念,切忌僥幸心理、賭博心態(tài)。對陌生來電、郵件推銷等非正規(guī)網(wǎng)絡途徑誘導投資行為保持警惕,不隨意點擊不明鏈接或掃描二維碼,不輕易授權(quán)非官方APP使用協(xié)議;拒絕與陌生人共享實時位置、分享含有身份信息的照片,避免因信息泄露造成經(jīng)濟損失。

總之,消費者應培養(yǎng)正確的投資理念,提高風險防范意識和信息甄別能力,避免因個人信息泄露給不法分子可乘之機。如不慎被騙或遇到可疑情形,應及時保留聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄、銀行賬號等關鍵信息,第一時間向當?shù)毓矙C關報案,依法維護自身權(quán)益。



文章來源:國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站

2023年9月19日

 


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