3.15 | 保護(hù)個(gè)人信息 反詐拒賭反洗錢

近年來(lái)，個(gè)人信息泄露事件層出不窮，不法分子通過非法收集、購(gòu)買他人信息，進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)電信詐騙等非法活動(dòng)，嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。

個(gè)人金融信息包含哪些？

個(gè)人身份信息：包括個(gè)人姓名、性別、國(guó)籍、民族、身份證件種類號(hào)碼及有效期限、職業(yè)、聯(lián)系方式、婚姻狀況、家庭狀況、住所或工作單位地址及照片等。

個(gè)人財(cái)產(chǎn)信息：包括個(gè)人收入狀況、擁有的不動(dòng)產(chǎn)狀況、擁有的車輛狀況、納稅額、公積金繳存金額等。

個(gè)人賬戶信息：包括賬號(hào)、賬戶開立時(shí)間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等。

個(gè)人信用信息：包括信用卡還款情況、貸款償還情況以及個(gè)人在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中形成的，能夠反映其信用狀況的其他信息。

個(gè)人金融交易信息：包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在支付結(jié)算、理財(cái)、保險(xiǎn)箱等中間業(yè)務(wù)過程中獲取、保存、留存的個(gè)人信息和客戶在通過銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)公司、證券公司、基金公司、期貨公司等第三方機(jī)構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)產(chǎn)生的個(gè)人信息等。

衍生信息：包括個(gè)人消費(fèi)習(xí)慣、投資意愿等對(duì)原始信息進(jìn)行處理、分析所形成的反映特定個(gè)人某些情況的信息。

什么是網(wǎng)絡(luò)賭博？

網(wǎng)絡(luò)賭博通常指利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行賭博的違法行為，其類型繁多，一般是以"結(jié)果"型的賭法為主（例如賭球、賭馬、網(wǎng)上百家樂等）。

近年來(lái)網(wǎng)絡(luò)賭博又衍生出許多電子游戲的形式，如麻將、捕魚、牛牛、詐金花、彩票、猜數(shù)字、德州撲克等，甚至還有并不開門營(yíng)業(yè)的線下賭場(chǎng)開設(shè)的網(wǎng)絡(luò)直播賭博。盡管網(wǎng)絡(luò)賭博的形式與玩法眾多，但是其性質(zhì)歸根結(jié)底就是詐騙。網(wǎng)絡(luò)賭博的背后是充滿惡意的陷阱，請(qǐng)保持警惕，務(wù)必遠(yuǎn)離！

網(wǎng)絡(luò)賭博常見詐騙手法

01先予以小利，讓受害人嘗到甜頭

一些不法分子利用"發(fā)紅包"功能，發(fā)起"賭大小""壓數(shù)字"等賭博活動(dòng)，同時(shí)安排人員不斷發(fā)布賺到錢的截圖進(jìn)行造勢(shì)，以獲取信任。

02以各種理由限制提現(xiàn)

保護(hù)個(gè)人信息，防詐拒賭反洗錢

請(qǐng)大家牢記：所有賭博網(wǎng)站的目的只有一個(gè)，就是騙取錢財(cái)！請(qǐng)務(wù)必遠(yuǎn)離賭博非法活動(dòng)。

在網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙、洗錢等違法犯罪活動(dòng)中，不法分子往往利用購(gòu)買來(lái)的銀行卡及賬戶轉(zhuǎn)移賭資和非法所得。為避免承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，請(qǐng)您不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾金融賬戶；不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

銀行卡和U盾不僅是您進(jìn)行交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測(cè)和犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、詐騙分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)。因此，不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對(duì)您的權(quán)利的保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請(qǐng)您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。